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防范重點還包括票據詐騙、違規貸款及賭博引發的案件

上海銀監局日前下達今年轄內銀行業機構案件防控工作意見，當前要重點防范票據詐騙案件、假按揭案件、各種形式違規貸款案件，以及由賭博行為引發的各類案件。

去年，上海銀行業金融機構案件防控取得積極成效，全年累計涉案金額3408.43萬元，占同期銀行業金融機構52297億元資產總量的0.00065%，案件風險金額2579.76萬元，雖比2007年有所增加，但案發情況總體處于受控狀態。在各銀行業金融機構不懈努力下，當年成功堵截案件47起，堵截率為85.45%，成功防范案件損失金額達4833.19萬元，避免損失金額超過涉案金額。

但案發隱患仍然存在，深層次問題不可忽視。上海銀監局相關負責人表示，當前金融危機尚未減低，對實體經濟的影響還在加深，而部分銀行業金融機構對案件反彈形勢認識不足，存在案件排查留有死角和盲區，應對新案隱患及風險的措施不夠有力。

有的銀行業金融機構對案件防控產生松懈厭戰情緒，重視程度有所下降；在一些銀行業金融機構，基層機構違規操作、放松標準、小錯不斷現象仍有發生；銀行業案件防控工作納入全面風險管理、日常風險監管的要求還未全面落實，案件防控長效機制建設需要繼續完善。

上海銀監局表示，將重點排查近幾年發展較快的信用卡業務、代客理財業務、票據業務等領域，加強對金庫尾箱、賬外吸存、重要空白憑證的管理。

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